SCHWEIZ - Finanzdienstleister

Wichtigste Regulierungsbereiche für Finanzdienstleister in der Schweiz

1) Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG)

Kernziel: Kundenschutz & Transparenz Gilt für: Finanzdienstleister, Kundenberater, Anbieter von Finanzinstrumenten Pflichten:

• Angemessene Kundeninformation

• Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung

• Dokumentations- und Rechenschaftspflichten

• Prospektpflicht für Finanzinstrumente

• Registrierungspflicht für Berater 

   

2) Finanzinstitutsgesetz (FINIG)

Kernziel: Einheitliche Bewilligungspflichten für Finanzinstitute Gilt für: Vermögensverwalter, Trustees, Verwalter kollektiver Kapitalanlagen, Fondsleitungen, Wertpapierhäuser Pflichten:

• Bewilligung durch FINMA

• Organisations- und Risikomanagementvorgaben

• Mindestkapitalanforderungen

• Aufsichtszugehörigkeit zu einer Aufsichtsorganisation (AO)

   

3) Finanzmarktinfrastrukturgesetz (FinfraG)

Kernziel: Regulierung von Börsen, Handelsplätzen, Derivaten Gilt für: Börsen, multilaterale Handelssysteme, zentrale Gegenparteien, Verwahrstellen, Transaktionsregister Pflichten:

• Meldepflichten für Derivatgeschäfte

• Clearingpflicht

• Transparenzanforderungen im Handel 

   

4) Geldwäschereigesetz (GwG)

Kernziel: Bekämpfung von Geldwäscherei & Terrorismusfinanzierung Gilt für: Alle Finanzintermediäre Pflichten:

• Identifikation der Vertragspartei

• Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten

• Abklärungspflichten bei erhöhten Risiken

• Meldepflicht an MROS

• Sorgfaltspflichten & interne Kontrollen

   

5) Kollektivanlagengesetz (KAG)

Kernziel: Schutz der Anleger in kollektiven Kapitalanlagen Gilt für: Fondsleitungen, Vermögensverwalter kollektiver Kapitalanlagen, Depotbanken Pflichten:

• Bewilligungspflicht

• Transparenz- und Revisionspflichten

• Anforderungen an Fondsstrukturen

Weitere relevante Gesetze & Vorgaben

FINMAG – Finanzmarktaufsichtsgesetz

Regelt Aufgaben, Kompetenzen und Aufsichtsinstrumente der FINMA.

Bankengesetz (BankG)

Für Banken & Effektenhändler: Eigenmittel, Liquidität, Einlagensicherung.

Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG)

Für Versicherungen & Vermittler.

Steuerrechtliche Vorgaben

• FATCA

• AIA (Automatischer Informationsaustausch)

• Verrechnungssteuerrecht

Selbstregulierung (SRO / Branchenstandards)

• VQF, SAAM, ARIF etc.

• SwissBanking-Richtlinien (z. B. Verhaltensregeln, Geldwäschereistandards)

   

Wichtigste Gesetze